Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" http://base.consultant.ru/cons/cgi/onli … AW;n=71559

Инструкция ЦБР от 14 сентября 2006 г. N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
http://base.consultant.ru/cons/cgi/onli … AW;n=63392

Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" (с изменениями от 3 марта 2003 г., 11 июня 2004 г.)
http://base.consultant.ru/cons/cgi/onli … AW;n=68677

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
http://base.consultant.ru/cons/cgi/onli … AW;n=69712

Положение ЦБР от 5 декабря 2002 г. N 205-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"
http://base.consultant.ru/cons/cgi/o...se=LAW;n=65244

                                                                      У К А З А Н И Е ЦБ РФ

                                                                           20 июня 2007 г.
                                                                              N 1843-У

Зарегистрировано в Минюсте РФ 05 июля 2007 г.
Регистрационный N 9757
"О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя"

На основании статьи 4 Федерального закона "О Центральном банкеРоссийской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательстваРоссийской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2004, N 31, ст. 3233; 2006,N 25, ст. 2648) и в соответствии с решением Совета директоров БанкаРоссии (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 июня 2007года N 13) Банк России устанавливает следующее.

1. Расчеты наличными деньгами в Российской Федерации междуюридическими лицами, а также между юридическим лицом и гражданином,осуществляющим предпринимательскую деятельность без образованияюридического лица (далее - индивидуальный предприниматель), междуиндивидуальными предпринимателями, связанные с осуществлением имипредпринимательской деятельности, в рамках одного договора, заключенногомежду указанными лицами, могут производиться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей.

2. Юридические лица и индивидуальные предприниматели могутрасходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные имитовары, выполненные ими работы и оказанные ими услуги, а также страховыепремии на заработную плату, иные выплаты работникам (в том числесоциального характера), стипендии, командировочные расходы, на оплатутоваров (кроме ценных бумаг), работ, услуг, выплату за оплаченные ранееза наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы,неоказанные услуги, выплату страховых возмещений (страховых сумм) подоговорам страхования физических лиц с учетом положений пункта 1настоящего Указания.

3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дняего официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации С.М. Игнатьев

Данный документ зарегистрирован в Минюсте 05.07.2007 № 9757
Опубликован в Вестнике банка России № 39 11.07.2007
Вступил в силу 22.07.2007 г.

Указание ЦБР от 20 июня 2007 г. N 1842-У

"О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями"

Настоящее Указание на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N*28, ст.*2790; 2003, N*2, ст.*157; N*52, ст.*5032; 2004, N*27, ст.*2711; N*31, ст.*3233; 2005, N*25, ст.*2426; N*30, ст.*3101; 2006, N*19, ст.*2061; N*25, ст.*2648; 2007 N*1, ст.*9; ст.*10; N*10, ст.*1151, N*18, ст.*2117), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N*27, ст.*357; Собрание законодательства Российской Федерации 1996, N*6, ст.*492; 1998, N*31, ст.*3829; 1999, N*28, ст.*3459, ст.*3469; 2001, N*26, ст.*2586, N*33, ст.*3424; 2002, N*12, ст.*1093; 2003, N*27, ст.*2700; N*50, ст.*4855; N*52, ст.*5033, ст.*5037; 2004, N*27, ст.*2711; N*31, ст.*3233; N*45, ст.*4377; 2005, N*1, ст.*18, ст.*45, N*30, ст.*3117; 2006, N*6, ст.*636; N*19, ст.*2061; N*31, ст.*3439; 2007 N*1, ст.*9; N*22, ст.*2563) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 июня 2007 года N*13) устанавливает порядок осуществления банковских операций, предусмотренных пунктом 9 части первой*статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями, в части принятия от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги для последующего перевода принятых наличных денежных средств кредитными организациями в пользу лиц, оказывающих услуги (выполняющих работы).
1. Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией (далее - коммерческая организация), может осуществлять прием наличных денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги (далее - операции) для последующего перевода принятых наличных денежных средств в пользу лиц, оказывающих такие услуги (выполняющих такие работы) (далее - организации-получатели средств), только в случае заключения коммерческой организацией договора с кредитной организацией, заключившей договоры с организациями-получателями средств о переводе денежных средств в их пользу.
Коммерческая организация осуществляет операции по месту своего нахождения и (или) месту нахождения своих филиалов от своего имени, но за счет уполномочившей коммерческую организацию в соответствии с заключенным с ней договором кредитной организации (далее - кредитная организация) в кассах (далее - места обслуживания физических лиц) и (в случаях, предусмотренных договором с кредитной организацией) с применением программно-технических комплексов коммерческой организации, в том числе оснащенных функцией приема наличных денежных средств (далее - терминалы коммерческой организации).
Кассовые операции осуществляются коммерческими организациями в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России.
Кредитная организация обязана вести перечень коммерческих организаций, с которыми у кредитной организации заключены договоры (далее - перечень коммерческих организаций), с присвоением каждой коммерческой организации порядкового номера в указанном перечне и с указанием по каждой коммерческой организации всех мест обслуживания физических лиц, мест нахождения терминалов коммерческой организации, уникального номера заключенного договора и даты заключения договора.
Уникальный номер договора должен состоять из порядкового номера, присвоенного кредитной организацией коммерческой организации в перечне коммерческих организаций, и через разделительный символ "/" - регистрационного номера кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.
Коммерческая организация обязана прекратить прием наличных денежных средств от физических лиц в случаях введения Банком России ограничения или запрета на осуществление кредитной организацией банковских операций, предусмотренных пунктом 9 части первой статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", отзыва Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, о чем кредитная организация обязана незамедлительно письменно уведомить коммерческую организацию, а также организации-получатели средств. Порядок взаимодействия кредитной организации, коммерческой организации, а также организаций-получателей средств в указанных случаях определяется соглашениями между указанными организациями.
2. Коммерческая организация обязана обеспечить предоставление физическим лицам по их требованию при осуществлении операций информации о наименовании кредитной организации, номере лицензии на осуществление банковских операций, наименованиях организаций - получателей средств, в оплату услуг (работ) которых принимаются наличные денежные средства, а при взимании с физического лица комиссионного вознаграждения - информации о его размере, а также о видах и размерах иных расходов физических лиц.
Физические лица должны быть проинформированы коммерческой организацией о том, что их обязательства перед организациями-получателями средств согласно требованиям законодательства Российской Федерации считаются исполненными с момента внесения ими наличных денежных средств в кассу коммерческой организации или приема у них наличных денежных средств терминалом коммерческой организации, заключившей договор с кредитной организацией.
Предусмотренная в настоящем пункте информация должна предоставляться в доступной для ознакомления физическими лицами форме.
3. Коммерческая организация не вправе поручать другим лицам прием наличных денежных средств от физических лиц в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией, в целях, установленных пунктом*1 настоящего Указания.
4. Факт приема наличных денежных средств от физического лица подтверждается коммерческой организацией выдачей соответствующего документа, форма которого согласуется с кредитной организацией и который содержит: общую сумму принятых денежных средств, размер комиссионного вознаграждения (при взимании), дату, время проведения операции, место обслуживания физических лиц (место нахождения терминала коммерческой организации), наименование и место нахождения коммерческой организации, ее ИНН, уникальный номер и дату договора между коммерческой организацией и кредитной организацией, наименование кредитной организации и ее БИК, номера контактных телефонов коммерческой организации и кредитной организации, наименование организации-получателя средств, ее ИНН. Указанный документ также может содержать другие сведения, установленные договором между коммерческой организацией и кредитной организацией.
5. Принятые от физических лиц при осуществлении операций наличные денежные средства вносятся коммерческой организацией в кассу кредитной организации (включая ее структурные подразделения), заключившей договор с коммерческой организацией, в том числе через подразделения инкассации, в целях перевода кредитной организацией организациям-получателям средств или в кассу кредитной организации (включая ее структурные подразделения), в которой открыт банковский счет коммерческой организации, для перевода в указанных целях кредитной организации, заключившей договор с коммерческой организацией.
Допускается расходование коммерческой организацией наличных денежных средств, полученных в виде комиссионного вознаграждения за осуществление операций, в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, регулирующих порядок расходования наличных денег, поступающих в кассу юридического лица.
6. Коммерческой организацией в кредитную организацию представляется реестр проведенных операций, являющийся основанием для составления платежных поручений кредитной организации на перевод денежных средств организациям-получателям средств.
Форма, порядок и сроки представления реестра проведенных операций устанавливаются в договоре, заключаемом кредитной организацией и коммерческой организацией.
7. Настоящее Указание вступает в силу через четыре месяца после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации С.М.*Игнатьев